Blog de De-fensa

El Blog de De-fensa, recoge los enlaces de las publicaciones que se hacen en los restantes Blog especializados en prevención, de la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF). Se constituye, por tanto, como un Índice general de lo que se publica en nuestra Web sobre prevención del fraude, prevención AML y prevención de la falsificación documental.

c/ Velázquez, 64-66, 2ª Planta.
28001 Madrid
e-mail: asnef@asnef.com
Tel: 917814400
Fax: 914314646

miércoles, 26 de junio de 2013

LA PREVENCIÓN DE LOS FRAUDES COMETIDOS CON LA PROPIA IDENTIDAD



En el Blog del Servicio de Prevención del Fraude de ASNEF se ha publicado en el día de hoy un nuevo capítulo divulgativo sobre prevención del fraude, que lleva por título:


En el documento se valora la necesidad de interponer determinados filtros durante los análisis de riesgos, porque ello beneficia el negocio, el cumplimiento y la prevención del fraude externo:
  • EL FILTRO DE IDENTIFICACIÓN
  • EL FILTRO DE SOLVENCIA


Una vez identificado correctamente a los clientes a través del departamento comercial, la prevención del fraude de solvencia ha de estar basada en dos de las medidas de diligencia debida, que ya utilizan las empresas para la prevención del blanqueo de capitales y para la prevención del fraude:
  • EL CONOCIMIENTO DE LOS CLIENTES
  • EL SEGUIMIENTO CONTINUO DE LAS RELACIONES DE NEGOCIO
En la entrada se va analizando la operativa de estos tres departamentos, en relación con la prevención e investigación del fraude:

  • EL DEPARTAMENTO COMERCIAL
  • EL DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS DE RIESGOS FINANCIEROS
  • EL DEPARTAMENTO DE RECUPERACIONES

Fabián Zambrano Viedma
Responsable del Servicio de Prevención del Fraude