Blog de De-fensa

El Blog de De-fensa, recoge los enlaces de las publicaciones que se hacen en los restantes Blog especializados en prevención, de la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF). Se constituye, por tanto, como un Índice general de lo que se publica en nuestra Web sobre prevención del fraude, prevención AML y prevención de la falsificación documental.

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miércoles, 20 de mayo de 2015

Fuentes de información para la identificación del titular real


Una de las exigencias más complicadas de cumplir por el sujetos obligados, es la identificación de los titulares reales, especialmente por la falta de fuentes de información en España, puesto que la mayoría de las que existen están vedadas a los sujetos obligados.

Pero cada día el riesgo es mayor por la intervención generalizada de personas e instrumentos jurídicos en las relaciones de negocio y en las operaciones,  por lo que los sujetos obligados han de efectuar esta medida de diligencia debida con una mayor precisión.

Hemos publicado en nuestro Blog del Servicio de Información de Sujetos Obligados un trabajo que podría ser útil para este objetivo y que se denomina:

lunes, 23 de febrero de 2015

Las listas de sanciones y el documento de buenas prácticas del SEPBLAC



En el Blog del Servicio de Información de los Sujetos Obligados (SISO), integrado en De-fensa, hemos publicado hoy una entrada dedicada a:


En la entrada se analiza el documento publicado en el mes de enero de 2015 por el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), mediante el siguiente esquema de trabajo:

  • Objeto de estudio del Manual
  • Justificación jurídica de las listas de sanciones y contramedidas financieras internacionales
  • Planteamiento operativo del Manual





martes, 10 de febrero de 2015

El bloqueo de la financiación del terrorismo y el SEPBLAC


Acaba de publicarse en nuestro Blog del Servicio de Información de los Sujetos Obligados (SISO), una entrada dedicada al:


Si la materia específica de prevención de la financiación del terrorismo ya es bastante secundaria en algunos sujetos obligados, puesto que no la diferencian en sus procedimientos internos de la prevención del blanqueo de capitales, el bloqueo de la financiación del terrorismo y de la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, resultan temas marginales que está ahí, pero que no tienen previsto trabajar operativamente.

Estos sujetos obligados se limitan a filtrar a sus clientes y a los identificados en sus operaciones a través de las listas de sanciones o contramedidas financieras internacionales, sin preocuparse de lo que tienen que hacer si apareciera alguna persona o entidad dentro de los listados con los que filtran sus clientes o los que aparecen en sus operaciones.

La entrada del SISO que hemos anexado a través del link podría serles de utilidad en estos casos, además de informarles de una forma un poco más detallada sobre el bloqueo de la financiación del terrorismo y de la legislación que lo sustenta.

También aparecen en la entrada del SISO, otras referencias que están relacionadas con el tema y que se adjuntan por si el lector tiene curiosidad de analizarlas:










lunes, 12 de enero de 2015

Reflexiones desde España al Estudio Global sobre Prevención del Blanqueo de Capitales de KPMG


En nuestro Blog del Servicio de Información de los Sujetos Obligados (SISO) se están publicado algunas reflexiones desde España, al Estudio Global sobre Prevención del Blanqueo de Capitales de 2014 de KPMG.

Se puede acceder a las  reflexiones a través del siguiente LINK

Dentro del Blog existe un enlace al Grupo de Trabajo OSSO, dentro de LinkedIn, donde pueden debatirse estas reflexiones, o a través del Grupo de De-fensa, dentro de LinkedIn.

martes, 9 de diciembre de 2014

Informes sobre España del GAFI y el SEPBLAC


Evaluación de España por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado su informe de evaluación de España.

En dicho informe se reconoce que España cuenta con una buena estructura normativa para la prevención del blanqueo de capitales  y de la financiación del terrorismo, aunque necesita mejorar las sanciones financieras en relación con la congelación de activos relacionados con el terrorismo, e incrementar las condenas por blanqueo.



En la Memoria se ofrecen datos estadísticos sobre las actividades realizadas durante 2013, se informa sobre elementos de riesgo obtenidos por el SEPBLAC tras el análisis de las comunicaciones recibidas por indicios y se ofrecen varios casos prácticos interesantes. Igualmente en la Memoria se dan pautas orientativas sobre la futura actuación del Órgano de Supervisión, y se tratan varias cuestiones de interés sobre la gestión de riesgos, envíos de dinero y colaboración internacional.

viernes, 5 de diciembre de 2014

Por qué hemos creado el Fichero ASNEF PROTECCIÓN



En el día de ayer se informó a la opinión pública mediante una rueda de presa de la existencia del Fichero de Auto-inclusión ASNEF PROTECCIÓN y del convenio de colaboración suscrito entre la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF) y la empresa LEGÁLITAS, por lo que esta noticia ya está apareciendo en los medios.




Hoy, en el Blog de Protección de la Identidad hay una entrada en la que se analiza el por qué la Asociación ha creado el Fichero ASNEF PROTECCIÓN



jueves, 27 de noviembre de 2014

El robo de identidad


En nuestro Blog de "Protección de la Identidad" se ha publicado una nueva entrada que trata del



Este es un tema de la máxima actualidad porque es el delito que está teniendo un mayor crecimiento en el ámbito internacional y porque está afectando muy gravemente a los ciudadanos que lo sufren.

En la entrada se hacen algunas reflexiones de interés sobre el tema que pueden servir de base para la discusión en los grupos de Linkedin: De-fensa, Observatorio de la Prevención del Fraude y "Protección de la Identidad.