Reflexiones a la encuesta de PWC sobre fraude y delito económico 2014 (Resultados en España)

En la semana pasada dábamos publicidad a la encuesta de PWC sobre fraude y delito económico 2014 (Resultados en España), a través de nuestro blog del Servicio de Prevención del Fraude.

Esta semana también publicamos en el mismo blog unas REFLEXIONES A LA ENCUESTA

Se aportan algunas ideas sobre el perfil del defraudador español según la encuesta, sobre el listado de delitos que detectaron las empresas españolas durante el período que abarcaba la encuesta 2012-2014, sobre la visión de las empresas españolas del delito informático y sobre las medidas que permitieron detectar más fraude por las empresas españolas.

Son cuatro reflexiones de interés que pueden debatirse en los grupos de linkedin, De-fensa y Observatorio de la Prevención del Fraude.

La colaboración de ASNEF y LEGÁLITAS para la defensa de la identidad de los ciudadanos

ASNEF y LEGÁLITAS han firmado un Convenio de Colaboración para la defensa de la identidad de los ciudadanos, según noticia que hemos publicado en nuestro blog de protección de la identidad.

NOTICIA DEL BLOG DE PROTECCIÓN DE LA IDENTIDAD

Contra el fraude de identidad, en donde los ciudadanos y las entidades financieras resultan perjudicados, es necesaria la colaboración de aquellas instituciones que trabajan directamente con cada una de las partes afectadas, dando a conocer las iniciativas que están tomando al efecto.

Es lo que ha sucedido entre la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF) y la empresa Legálitas Asistencia Legal, S.L. (LEGÁLITAS), que con la firma de este convenio de colaboración trabajarán conjuntamente en el desarrollo de iniciativas que beneficien este objetivo y publicitar las que ya están creadas, como el Fichero ASNEF PROTECCIÓN y el SERVICIO LEGÁLITAS DE DEFENSA DE LA IDENTIDAD.

De esta manera se potenciará el acercamiento entre los ciudadanos y las entidades financieras en relación con los problemas que causan las suplantaciones de identidad.

Nueva herramienta para la prevención del fraude por suplantación de identidad

INFOGRAFÍA


Nueva herramienta para la prevención del fraude por suplantación de identidad

¿Cómo sé si estoy incluido en un Fichero de Morosidad?

Hay muchos ciudadanos a los que los delincuentes usurpan su identidad y que no conocen que posteriormente sus datos han sido introducidos en los ficheros de información de solvencia patrimonial y crédito por las empresas que han sido afectadas por los fraudes cometidos con sus datos, puesto que no eran conocedoras de que se habían suplantado las identidades de los verdaderos titulares de las mismas.

El conocimiento de las inclusiones en estos ficheros suele producirse, normalmente, cuando los verdaderos titulares de los datos suplantados acuden al sector financiero o comercial a solicitar créditos y se les informa de estos hechos.

Este problema podría solventarse si el derecho de acceso a estos ficheros por los ciudadanos se ejercitará cuando se tiene previsto solicitar créditos o negociar contratos, como se indica en nuestro  Blog de Protección de la Identidad, en donde se informa también de que el ejercicio de este derecho es gratuito, avisando de que existen empresas que utilizan los nombres de estos ficheros como negocio.

¿Qué hacer cuando te incluyen en un fichero de morosidad y no tienes ninguna deuda pendiente?

Este es el problema que intenta resolver el "port" de nuestro Blog de protección de la identidad, porque una de las sensaciones más desagradables que puede tener un ciudadano es comprobar que alguien ha utilizado sus datos personales para delinquir.

A veces, la reacción lógica será cargar contra la empresa responsable del fichero de información de solvencia patrimonial y crédito, cuando quien han introducido los datos en el fichero ha sido una empresa financiera o comercial, que a su vez ha sido engañada por los delincuentes y está sufriendo un perjuicio económico.

Lo importante en estos casos es no perder la calma y comenzar a solucionar el problema, primero tratando de conocer lo que ha pasado, para lo que hay que ejercer el derecho de acceso que nos da la legislación de protección de datos de carácter personal.

Los ficheros de morosidad y la usurpación de identidad

Dentro de nuestro blog dedicado a la protección de la identidad se ha incluido un nuevo "post", esta vez dedicado a "los ficheros de morosidad y la usurpación de identidad"

Bastantes ciudadanos se ven sorprendidos conque su identidad está incluida de forma errónea en los ficheros de morosidad que han creado las entidades financieras, que legalmente se denominan: "ficheros de información de solvencia patrimonial y crédito"

Este hecho les origina un gran desasosiego porque es causa de molestias y de perjuicios económicos al impedirles acceder con facilidad al crédito, además de representar un atentado contra su buen nombre.

En el blog se dan las primeras orientaciones para una pronta resolución de este problema y para una mejor comprensión del mismo.

Los desencuentros que ocasionan las suplantaciones de identidad

En nuestro blog de protección de la identidad se ha publicado un nuevo "post" dedicado a analizar los desencuentros que ocasionan las suplantaciones de identidad en los dos grupos de víctimas de estos delitos: el grupo de los ciudadanos que son víctimas de la usurpación de de sus identidades, y el grupo de las entidades financieras o comerciales que son víctimas de las estafas por los engaños que suponen las suplantaciones de identidad.

Resulta muy importante que ambos grupos de víctimas logren un punto de encuentro que necesariamente ha de estar dentro de los departamentos de reclamaciones de las propias entidades victimizadas, para lo que resulta muy importante la formación de los empleados con el fin de que puedan ofrecer una información adecuada y llena de sensibilidad a los ciudadanos.

Nuevo Blog de De-fensa dedicado a la protección de la identidad

Ha iniciado su camino en De-fensa un nuevo Blog dedicado a la protección de la identidad, con el que queremos ofrecer información a los ciudadanos y a las empresas sobre la forma en la que se ha defender la identidad de los ciudadanos-clientes en la actividad económica y financiera.

Ya se han comenzado a publicar diversos "post" con información de utilidad que puede seguirse en los siguientes enlaces:

ASNEF PROTECIÓN

En esta Entrada se informa de la entrada en funcionamiento en enero de 2015 de un Fichero de la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF), en el que los ciudadanos podrán auto incluirse para preservar su identidad en la actividad financiera y comercial.

En el Blog se ofrece información sobre este proyecto y existe un enlace al Reglamento del nuevo Fichero que ya ha sido inscrito en el Registro de la Agencia Española de Protección de Datos.


El problema de la usurpación de la identidad

En este "post" se analiza el problema que representa para ciudadanos y empresas la usurpación de la identidad y los desencuentros derivados del mismo entre ambos colectivos, que han de ser atajados con una mejor información y con la creación de herramientas tecnológicas que permitan a los ciudadanos avisar a las entidades que ofrecen crédito, de que sus documentos han sido perdidos o robados y pueden ser utilizados por terceras personas de forma fraudulenta.

También se informa de la utilidad que va a tener para los ciudadanos y las empresas la utilización de este fichero.

Segunda parte de las reflexiones sobre las Unidades Técnicas para el Tratamiento y Análisis de la Información, exigidas por la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Hoy se ha publicado en el Blog de nuestro SERVICIO DE INFORMACIÓN DE LOS SUJETOS OBLIGADOS (SISO), la segunda parte de las:

REFLEXIONES OPERATIVAS SOBRE LAS UNIDADES TÉCNICAS PARA EL TRATAMIENTO Y ANÁLISIS DE LA INFORMACIÓN, EXIGIDAS POR LA LEY 10/2010 DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

En estas nuevas reflexiones, Fabián Zambrano trata de analizar el significado técnico del cumplimiento de las obligaciones de formación y especialización explicitadas en el Art. 35.3 del Reglamento de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Reflexiones operativas sobre las Unidades Técnicas para el Tratamiento y Análisis de la Información, exigidas por la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (parte primera)

Dentro de las entradas que en nuestro Blog del Servicio de Información de los Sujetos Obligados (SISO), se están dedicando al nuevo Reglamento publicado por el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, se ha publicado en el día de hoy una que lleva por título:

REFLEXIONES OPERATIVAS SOBRE LAS UNIDADES TÉCNICAS PARA EL TRATAMIENTO Y ANÁLISIS DE LA INFORMACIÓN, EXIGIDAS POR LA LEY 10/2010 DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (PARTE PRIMERA)

Este es un tema que preocupa a todos los sujetos obligados cuyo volumen de negocio anual exceda de 50 millones de euros o cuyo balance general exceda de 43 millones de euros, porque tendrán que contar con una Unidad Técnica para el tratamiento y análisis de la información, con personal especializado, en dedicación exclusiva y con formación adecuada en materia de análisis.

La creación de una Unidad Técnica dentro de una empresa no es un asunto baladí, y mucho menos si existe una norma legal en la que se indica que ha de contar con personal especializado, en dedicación exclusiva y conformación adecuada en materia de análisis, por lo que conviene matizar adecuadamente la exigencia reglamentarias bajo estas tres connotaciones.

La entrada constituye una reflexión sobre la exigencia reglamentaria de la dedicación exclusiva, teniendo en cuenta la estructura actual de los Departamentos de Prevención del Blanqueo de Capitales que ya están creados en muchas empresas.

Fabián Zambrano Viedma